Политика AML и KYC

Настоящая Политика противодействия отмыванию денег (AML) и принципа «Знай своего клиента» (KYC) кратко описывает меры, которые OstinFx Ltd. принимает для выявления, предотвращения и пресечения отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и других финансовых преступлений. Она распространяется на всех клиентов и на всех, кто действует от нашего имени.

1. Наши обязательства

Мы стремимся вести бизнес ответственно и поддерживать меры контроля, призванные не допустить использования наших Услуг для финансовых преступлений. Мы стараемся применять стандарты, соответствующие признанной международной передовой практике, включая риск-ориентированный подход к проверке клиентов и постоянному мониторингу, и сотрудничаем с компетентными органами в соответствии с применимым законодательством.

2. Надлежащая проверка клиентов (CDD и EDD)

Перед установлением деловых отношений и затем на постоянной основе мы применяем меры надлежащей проверки клиентов (customer due diligence), соразмерные риску, который представляет каждый клиент. Если клиент, продукт, операция или юрисдикция представляют повышенный риск — например, публичные должностные лица или юрисдикции повышенного риска, — мы применяем усиленную проверку (EDD), которая может включать дополнительную верификацию, одобрение высшего руководства и более пристальное наблюдение за отношениями.

• установление личности клиента и проверка его идентификационных данных;
• установление и проверка бенефициарного владельца, если клиент не является физическим лицом;
• понимание цели и предполагаемого характера деловых отношений;
• оценка и, при необходимости, получение сведений о профиле риска клиента.

3. Проверка личности

Мы требуем, чтобы каждый клиент предоставил действительный документ, удостоверяющий личность, и прошёл нашу процедуру верификации до начала торговли или вывода средств. Как правило, это документ с фотографией, выданный государством, подтверждение действующего адреса проживания и, при необходимости, подтверждение того, что документы принадлежат владельцу счёта. Мы можем использовать сторонние сервисы верификации и в любой момент запрашивать обновлённые документы.

4. Источник средств

Чтобы убедиться в законности средств, используемых в связи с Услугами, мы можем запрашивать информацию и подтверждающие документы об источнике средств клиента и, при необходимости, об источнике его благосостояния. Пополнение должно поступать со счёта, оформленного на имя клиента; финансирование третьими лицами не принимается. Мы можем отклонять, задерживать или возвращать операции, которые не можем проверить.

5. Постоянный мониторинг

В течение всего срока деловых отношений мы отслеживаем счета и операции с учётом уровня риска, чтобы выявлять активность, которая необычна, не соответствует нашим сведениям о клиенте или иным образом указывает на финансовое преступление. Мы поддерживаем информацию о клиентах в актуальном состоянии и можем запрашивать дополнительные документы для поддержания точного профиля риска.

6. Проверка по санкционным спискам и спискам PEP

Мы проверяем клиентов и, при необходимости, связанных с ними лиц по применимым санкционным спискам, а также по спискам публичных должностных лиц (PEP) и их близких соратников. Мы не предоставляем Услуги лицам и организациям, находящимся под санкциями, а отношения с участием PEP подлежат усиленной проверке и, когда это требуется, одобрению высшего руководства.

7. Хранение документов

Мы храним записи об идентификации клиентов, документы верификации, оценки рисков, операции и соответствующую переписку в течение минимальных сроков, установленных применимым законодательством, и, как правило, ещё некоторое время после окончания деловых отношений. Эти записи позволяют нам подтвердить соблюдение требований и содействовать компетентным органам, когда это требуется по закону.

8. Сообщение о подозрительной активности

Если мы выявляем активность, которая, как нам известно или как мы подозреваем, может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма или другими финансовыми преступлениями, мы принимаем соответствующие меры, которые могут включать внутреннюю эскалацию, запрос дополнительной информации, ограничение активности и уведомление компетентных органов. Когда это разрешено или требуется законом, мы можем делать это без уведомления клиента, и нам может быть запрещено сообщать о том, что донесение было направлено.

9. Запрещённые юрисдикции и лица

Мы не предлагаем Услуги лицам в юрисдикциях, где это было бы незаконно или требовало бы разрешения, которого у нас нет, а также лицам и организациям, находящимся под санкциями. Мы можем отказать в открытии или закрыть любой счёт, если сочтём, что продолжение отношений противоречило бы настоящей Политике или применимому законодательству. Вы самостоятельно отвечаете за то, чтобы использование вами Услуг было законным в вашей юрисдикции.

10. Ответственность и обучение

Ответственность за нашу систему AML лежит на высшем руководстве при поддержке сотрудников, отвечающих за комплаенс. Соответствующий персонал проходит обучение, соответствующее его роли, чтобы распознавать риски финансовых преступлений и реагировать на них, а наши меры контроля периодически пересматриваются и обновляются с учётом изменений в нашем бизнесе и регуляторной среде.

11. Контакты

Вопросы по настоящей Политике AML и KYC, а также запросы, связанные с комплаенсом, можно направлять нашей службе комплаенса по адресу info@ostinfx.com или по почте: OstinFx Ltd., Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia.

Последнее обновление: 13 июля 2026 г.