AML ve KYC Politikası

Bu Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) Politikası, OstinFx Ltd. şirketinin kara para aklamayı, terörün finansmanını, yaptırımlardan kaçınmayı ve diğer mali suçları tespit etmek, önlemek ve caydırmak için aldığı önlemleri özetler. Tüm müşteriler ve adımıza hareket eden herkes için geçerlidir.

1. Taahhüdümüz

İşimizi sorumlu biçimde yürütmeyi ve Hizmetlerimizin mali suçlar için kullanılmasını önlemeye yönelik kontrolleri sürdürmeyi taahhüt ederiz. Müşteri tanıma ve sürekli izlemede risk temelli bir yaklaşım dahil olmak üzere kabul görmüş uluslararası en iyi uygulamalarla uyumlu standartlar uygulamaya çalışır, geçerli yasaların gerektirdiği şekilde yetkili makamlarla iş birliği yaparız.

2. Müşteri tanıma (CDD ve EDD)

Bir iş ilişkisi kurmadan önce ve sonrasında sürekli olarak, her müşterinin ortaya koyduğu riskle orantılı müşteri tanıma (customer due diligence) önlemleri uygularız. Bir müşteri, ürün, işlem veya yargı bölgesi daha yüksek risk taşıyorsa — örneğin siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP) veya yüksek riskli coğrafyalar — ek doğrulama, üst yönetim onayı ve ilişkinin daha yakından incelenmesini içerebilen gelişmiş müşteri tanıma (EDD) uygularız.

• müşteriyi belirlemek ve kimliğini doğrulamak;
• müşteri gerçek kişi değilse gerçek faydalanıcıyı (beneficial owner) belirlemek ve doğrulamak;
• iş ilişkisinin amacını ve öngörülen niteliğini anlamak;
• müşterinin risk profilini değerlendirmek ve uygun olduğunda bu konuda bilgi edinmek.

3. Kimlik doğrulama

Her müşteriden geçerli bir kimlik sunmasını ve işlem yapmadan ya da fon çekmeden önce doğrulama sürecimizi tamamlamasını talep ederiz. Bu genellikle resmî makamlarca verilmiş fotoğraflı bir kimlik belgesini, güncel ikamet adresini gösteren bir belgeyi ve gerektiğinde belgelerin hesap sahibine ait olduğunun teyidini içerir. Üçüncü taraf doğrulama hizmetlerini kullanabilir ve her an güncel belge talep edebiliriz.

4. Fon kaynağı

Hizmetlerle bağlantılı olarak kullanılan fonların meşru olduğundan emin olmak için müşterinin fon kaynağı ve uygun olduğunda servet kaynağı hakkında bilgi ve destekleyici kanıt talep edebiliriz. Yatırımlar müşterinin kendi adına olan bir hesaptan gelmelidir; üçüncü kişiler tarafından fonlama kabul edilmez. Doğrulayamadığımız işlemleri reddedebilir, geciktirebilir veya iade edebiliriz.

5. Sürekli izleme

İş ilişkisi boyunca hesapları ve işlemleri risk esasına göre izleyerek olağan dışı, müşteriye dair bilgimizle uyumsuz veya başka şekilde mali suça işaret eden faaliyetleri tespit etmeye çalışırız. Müşteri bilgilerini güncel tutar ve doğru bir risk profilini sürdürmek için ek belge talep edebiliriz.

6. Yaptırım ve PEP taraması

Müşterileri ve gerektiğinde bağlantılı tarafları geçerli yaptırım listelerine ve siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP) ile yakın çevrelerinin listelerine karşı tarıyoruz. Yaptırım uygulanan kişi veya kuruluşlara Hizmet sunmayız; PEP’lerin yer aldığı ilişkiler gelişmiş müşteri tanımaya ve gerektiğinde üst yönetim onayına tabidir.

7. Kayıt tutma

Müşteri kimliğine, doğrulama belgelerine, risk değerlendirmelerine, işlemlere ve ilgili yazışmalara ilişkin kayıtları geçerli yasaların gerektirdiği asgari süreler boyunca ve genellikle iş ilişkisinin bitiminden sonra da bir süre saklarız. Bu kayıtlar, uyumumuzu gösterebilmemizi ve yasaların gerektirdiği hallerde yetkili makamlara yardımcı olabilmemizi sağlar.

8. Şüpheli faaliyetin bildirilmesi

Kara para aklama, terörün finansmanı veya diğer mali suçlarla bağlantılı olduğunu bildiğimiz ya da şüphelendiğimiz bir faaliyet tespit ettiğimizde; dahili olarak üst makama iletme, ek bilgi talep etme, faaliyeti kısıtlama ve ilgili makamlara bildirimde bulunma gibi uygun adımları atarız. Yasaların izin verdiği veya gerektirdiği hallerde bunu müşteriye bildirmeden yapabiliriz ve bir bildirimde bulunulduğunu açıklamamız yasaklanmış olabilir.

9. Yasaklı yargı bölgeleri ve kişiler

Hizmet sunmanın hukuka aykırı olacağı veya sahip olmadığımız bir yetkilendirme gerektireceği yargı bölgelerindeki kişilere, ayrıca yaptırım uygulanan kişi veya kuruluşlara Hizmet sunmayız. İlişkiyi sürdürmenin bu Politikayla veya geçerli yasalarla bağdaşmayacağına karar verirsek herhangi bir hesabı açmayı reddedebilir veya kapatabiliriz. Hizmetleri kullanmanızın bulunduğunuz yargı bölgesinde yasal olmasını sağlamak sizin sorumluluğunuzdadır.

10. Sorumluluk ve eğitim

AML çerçevemizin sorumluluğu, uyumdan sorumlu çalışanlarca desteklenen üst yönetimdedir. İlgili personel, mali suç risklerini fark edip bunlara yanıt verebilmesi için rolüne uygun eğitim alır; kontrollerimiz işimizdeki ve düzenleyici ortamdaki değişiklikleri yansıtmak üzere düzenli olarak gözden geçirilir ve güncellenir.

11. İletişim

Bu AML ve KYC Politikası ile ilgili sorular veya uyumla ilgili talepler, uyum (compliance) ekibimize info@ostinfx.com adresinden veya posta yoluyla şu adrese iletilebilir: OstinFx Ltd., Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia.

Son güncelleme: 13 Temmuz 2026